Rahanpesun vastainen elin pitää Intiaa peukalossa
Financial Action Task Force (FATF) on sijoittanut Intian ”säännöllisen seurannan” kategoriaan viimeisimmässä Singaporessa julkaistussa keskinäisen arvioinnin raportissaan. Tämä merkitsee korkeampaa tasoa vertaisten keskuudessa sen rahanpesun estämisessä, ja se on ero, jonka jakaa vain neljä muuta G20-maata.
”Intian FATF:n keskinäisessä arvioinnissa on merkittäviä etuja maan kasvavalle taloudelle, koska se osoittaa rahoitusjärjestelmän yleisen vakauden ja eheyden. Hyvät luokitukset parantavat pääsyä maailmanlaajuisille rahoitusmarkkinoille ja -instituutioihin ja lisäävät sijoittajien luottamusta. Se auttaa myös Intian nopean maksujärjestelmän, Unified Payments Interfacen (UPI) maailmanlaajuisessa laajentamisessa”, totesi valtiovarainministeriön virallinen tiedote.
Maiden keskinäisen arvioinnin tulokset on koottu keskinäiseen arviointiraporttiin (MER). Keskinäisen arvioinnin perusteella arvioidut maat luokitellaan kolmeen kategoriaan: säännölliset seurantamaat, tehostetut seurantamaat ja ICRG-arvioinnin piirissä olevat maat. Säännöllisten seurantatoimien tapauksessa maiden on raportoitava FATF:lle kahden ja puolen vuoden kuluttua MER:n hyväksymisestä. Tämä tarkoittaa sitä, että Intia raportoi FATF:lle vasta vuonna 2027.
Kehittyneet maat, kuten Yhdysvallat, Australia ja Tanska, ovat tehostetussa seurantaluettelossa, mikä tarkoittaa, että niiden on raportoitava FATF:lle useammin kuin Intia. Intia on saavuttanut ”korkean teknisen vaatimustenmukaisuuden” FATF:n vaatimusten kanssa, virasto sanoi.
Valtiovarainministeriö on kertonut, että hallitus on vuodesta 2014 lähtien säätänyt joukon lainsäädäntömuutoksia ja ponnistellut merkittävästi ML:n, TF:n ja mustan rahan torjuntaan. ”Kahden vuoden aikana Department of Revenue (DoR) johti Intian yhteistyötä FATF:n kanssa keskinäisen arviointiprosessin aikana. Tämä menestys johtui eri ministeriöiden, kansallisen turvallisuusneuvoston sihteeristön (NSCS), valtion viranomaisten, oikeuslaitoksen, rahoitusalan sääntelijöiden, itsesääntelyorganisaatioiden, rahoitusalan edustajista koostuvan monipuolisen, monialaisen tiimin poikkeuksellisista ponnisteluista ja arvokkaasta panoksesta. instituutioilla ja yrityksillä oli kriittinen rooli, valtiovarainministeriö sanoi.
Paremman FATF-pistemäärän on katsottu johtuvan JAM-kolminaisuuden (Jan Dhan, Aadhaar, Mobile) täytäntöönpanosta yhdistettynä tiukoihin käteismaksumääräyksiin, mikä on johtanut taloudellisen osallisuuden ja digitaalisten tapahtumien merkittävään lisääntymiseen. ”Nämä toimenpiteet ovat tehneet transaktioista paremmin jäljitettäviä ja siten vähentäneet ML/TF-riskejä ja parantaneet taloudellista osallisuutta”, ministeriö sanoi.
Intian ensimmäinen arviointikierros FATF:ssä järjestettiin vuonna 2009, minkä jälkeen MER:n myöntäminen vuonna 2010. Suurin osa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaiseen järjestelmään tehdyistä merkittävistä muutoksista tapahtui PMLA:n (Rahanpesun ehkäisylain) täytäntöönpanon jälkeen vuonna 2002. FATF:n vuoden 2009 arviointi vauhditti Intian ponnisteluja.
